Resumen General de la Resolución No. 11 del 6 de marzo de 2020: Regulación de Juegos de Suerte y Azar a través de Internet en Panamá
La Resolución No. 11 de 2020 emitida por la Junta de Control de Juegos de Panamá establece el marco regulatorio para la operación de juegos de suerte y azar a través de plataformas en línea. Este marco regula la concesión de licencias, las actividades permitidas, los requisitos de las empresas operadoras y sus obligaciones legales, financieras y técnicas.
Requisitos para Obtener una Licencia
Las empresas que deseen operar juegos de azar en línea deben cumplir con los siguientes requisitos:
Establecimiento Legal:
Ser una persona jurídica constituida en Panamá.
Contar con un representante legal residente en el país.
Infraestructura Tecnológica:
Los servidores y sistemas tecnológicos deben estar ubicados físicamente en Panamá.
Los sistemas deben ser seguros y permitir el monitoreo en tiempo real por parte de la Junta de Control de Juegos.
Solvencia Económica y Documentación:
Proveer evidencia de capacidad financiera para operar, incluyendo estados financieros auditados.
Presentar un plan de operaciones detallado con las reglas de los juegos, procedimientos técnicos y medidas de seguridad.
Cumplimiento de Normas contra Lavado de Dinero (AML):
Implementar políticas y controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Registrar un Oficial de Cumplimiento para monitorear e informar actividades sospechosas.
Tarifas y Pagos:
Realizar el pago de las tarifas de solicitud, así como los impuestos establecidos en la legislación panameña.
Actividades Permitidas con la Licencia
La licencia permite a las empresas:
Operar Juegos en Línea:
Juegos de azar como apuestas deportivas, póker, casinos virtuales, loterías y otros juegos aprobados por la Junta de Control de Juegos.
Publicidad y Promoción:
Publicitar las actividades de manera ética y conforme a las normas locales.
Servicio Internacional:
Ofrecer servicios a jugadores fuera de Panamá, siempre que cumplan con las leyes del país destino.
Obligaciones de las Empresas Licenciadas
Las empresas operadoras deben cumplir con las siguientes obligaciones para mantener su licencia:
Monitoreo y Reportes:
Permitir acceso en tiempo real a sus sistemas por parte de la Junta de Control de Juegos.
Enviar reportes periódicos sobre operaciones, ingresos, transacciones e impuestos.
Protección al Usuario:
Registro de Jugadores: Implementar procesos para verificar la identidad de los usuarios y evitar la participación de menores de edad.
Publicar reglas claras y accesibles para todos los juegos.
Ofrecer opciones como autoexclusión y límites de apuestas para prevenir problemas de adicción.
Seguridad de Datos:
Garantizar la protección de los datos personales y financieros de los jugadores mediante sistemas robustos de ciberseguridad.
Responsabilidad Social:
Diseñar programas de concienciación para prevenir la ludopatía.
Implementar medidas para identificar y ayudar a jugadores con comportamientos adictivos.
Cumplimiento Tributario:
Pagar impuestos sobre las ganancias generadas por las actividades de juego en línea. Los montos se calculan en base a las ganancias brutas.
Sanciones por Incumplimiento
El incumplimiento de las disposiciones de la licencia puede resultar en:
Multas administrativas.
Suspensión o cancelación de la licencia.
Acciones legales, incluyendo responsabilidad penal, en casos de fraude o violación de normativas de prevención de lavado de dinero.
Jurisdicción y Supervisión
La jurisdicción de las actividades está sujeta a las leyes panameñas, y la Junta de Control de Juegos tiene la autoridad exclusiva para supervisar y regular estas operaciones.
